一、非法融資的界定

根據《中國人民銀行關于取締非法金融機構及有關非法金融業務活動問題的通知》(銀發[〔1999〕41號)的規定，非法集資是指單位或個人未經有關部門批準，按照法定程序發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證，并承諾在一定期限內以貨幣、實物等方式向投資者償還本金、利息或收益的行為。非法融資具備給出特性：

（一）沒經環保部門依規準許，包含沒有準許管理權限的單位準許的集資款及其有審核管理權限的單位跨越管理權限準許的集資款；

（二）服務承諾在必須期內給投資人付息。還本付息的形式主要按貨幣形式劃分，貨幣形式也包括實物形式或其他形式；

（三）向社會發展不特殊構造函數即廣大群眾籌資；

（四）以合理合法方式遮蓋其非法融資的特性。

二、非法融資的關鍵表達形式

非法融資主題活動涉及到內容廣，主要表現多種形式，從現階段案發狀況看，包括債務、股份、貨品營銷推廣、企業安全生產等幾大類。主要表現有以下幾種形式：

（一）借栽種、養植、新項目開發設計、生態園開發設計、生態保護項目投資等委托人非法融資；

（二）以發售或變向股票發行、債卷、福利彩票、基金投資等支配權憑據或是以商品期貨、當鋪之名開展非法融資；

（三）根據認領股權、入股投資分紅開展非法融資；

（四）根據VIP卡、會員證、坐席證、優惠卡、消費卡等方法開展非法融資；

（五）以產品銷售與返租、認購與出讓、發展趨勢vip會員、商家聯盟與“迅速積分法”等方法開展非法融資；

（六）運用民俗“會”、“社”等機構或是地下錢莊開展非法融資；

（七）運用當代電子網絡技術性結構的“虛似”商品，如“電子器件鋪面”、“電子器件百貨商店”項目投資授權委托運營、期滿認購等方法開展非法融資；

為了贏得廣大群眾的信任，犯罪分子在宣傳和策劃上花了很多錢。他們聘請名人為自己說話，在知名書籍和報紙上發表采訪文章，邀請人們廣泛發布宣傳頁，并發起社會發展捐款。他們大肆宣傳，出具虛假陳述，騙取了廣大工程投資。有的犯罪分子網絡時代網站空間將網址建在外地或租賃海外網絡服務器開設網址。有的還根據網址、搏客、社區論壇等網上平臺和qq、MSN等即時通信軟件，散播虛報信息內容，騙領廣大群眾項目投資。如果被查，便下列線不按標準實際操作等之名，快速關掉網址，攜款外逃。

犯罪分子因此運用親朋好友、盆友、老鄉等關聯，用巨額收益引誘社會發展公眾參與項目投資。一些參加傳銷組織工作人員，在傳銷公司的精神實質忽悠或人身安全強制性下，以便進行或提升自個的銷售業績，愿為運用真情、地緣關系籠絡親朋好友、同學們或隔壁鄰居添加，使參加工作人員快速擴散，集資款經營規模不斷發展。